الامتثال التنظيمي
الامتثال لمكافحة غسل الأموال
لدى كثير من الشركات في الإمارات خارج القطاع المصرفي التزامات تتعلق بمكافحة غسل الأموال — وتتوقع الجهات الرقابية التعامل معها بجدية. نساعدك على فهم ما ينطبق عليك ووضع ضوابط عملية.
التحدي
قد تبدو قواعد مكافحة غسل الأموال وكأنها موضوعة للبنوك، لكن الوسطاء العقاريين وتجار المعادن الثمينة والأحجار الكريمة ومقدّمي خدمات الشركات وغيرهم من الأعمال المحددة ملزمون أيضاً بتقييم المخاطر ومعرفة عملائهم والإبلاغ عن النشاط المشبوه. وقد تؤدي الثغرات في السياسات أو السجلات إلى عقوبات جسيمة.
كيف تساعدك ليكسور
نساعدك على تحديد ما إذا كان عملك ضمن النطاق، وتقييم مخاطر غسل الأموال لديك، ووضع سياسات وإجراءات وسجلات متناسبة — ليعرف فريقك ما يجب فعله وتتمكن من إثبات امتثالك.
ما تشمله الخدمة
مراجعة الانطباق
تأكيد ما إذا كانت أنشطتك تجعلك ضمن إطار مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب في الإمارات.
تقييم مخاطر العمل
توثيق مخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب التي يواجهها عملك.
السياسات والإجراءات
صياغة سياسات متناسبة لمكافحة غسل الأموال وإجراءات العناية الواجبة وحفظ السجلات.
دعم العناية الواجبة تجاه العملاء
نماذج وإرشادات عملية لتحديد هوية العملاء والتحقق منها.
الجاهزية لنظام goAML
إرشادات حول التسجيل والتزامات الإبلاغ عبر منصة goAML التابعة لوحدة المعلومات المالية.
فحوصات دورية للامتثال
مراجعات دورية لكيفية عمل ضوابطك على أرض الواقع.
لمن هذه الخدمة
- الوسطاء والوكلاء العقاريون
- تجار المعادن الثمينة والأحجار الكريمة
- مقدّمو خدمات الشركات والشركات المهنية المماثلة
- الشركات الأخرى غير المتأكدة من انطباق قواعد مكافحة غسل الأموال عليها
كيف تسير المهمة
- 1
تحديد النطاق
نؤكد الالتزامات المنطبقة على أنشطتك.
- 2
التقييم
نوثّق مخاطرك ونراجع الضوابط الحالية.
- 3
البناء
نُعدّ السياسات والإجراءات والنماذج العملية.
- 4
التطبيق
نساعد فريقك على تطبيقها ونراجعها دورياً.
اعتبارات الامتثال
ملخص للإرشاد العام فقط، تمت مراجعته في أكتوبر 2026. تتغير القواعد الضريبية والتنظيمية — تحقّق من المتطلبات الحالية لدى الجهة الرسمية أو تحدّث إلينا بشأن حالتك.
- تنطبق تشريعات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب في الإمارات على المؤسسات المالية والأعمال والمهن غير المالية المحددة.
- يُتوقع عموماً من الشركات الخاضعة تقييم المخاطر، وبذل العناية الواجبة تجاه العملاء، وحفظ السجلات، وتعيين مسؤول امتثال، والإبلاغ عن المعاملات المشبوهة.
- يتم الإبلاغ إلى وحدة المعلومات المالية في الإمارات عبر منصة goAML، وتتولى الرقابة الجهة المسؤولة عن كل قطاع.
- الامتثال لمكافحة غسل الأموال مسؤولية قانونية تقع على الشركة وإدارتها. ودعمنا يساعدك على الوفاء بها لكنه لا ينقل هذه المسؤولية.
المصدر الرسمي:
الأسئلة الشائعة
يعتمد ذلك على أنشطتك، لا على نوع رخصتك فقط. ومن الأمثلة الشائعة العقارات، والمعادن الثمينة والأحجار الكريمة، وخدمات الشركات. يمكننا مراجعة أنشطتك والتأكيد.
يُتوقع عموماً من الشركات الخاضعة تعيين مسؤول امتثال. يمكننا شرح هذا الدور ومساعدتك على توثيق الترتيبات.
قرارات الإبلاغ وتقديم التقارير مسؤولية شركتك ومسؤول الامتثال لديها. نساعدك على وضع إجراءات تجعل فريقك يعرف متى وكيف يتم الإبلاغ.
خدمات ذات صلة
المحاسبة ومسك الدفاتر
سجلات منظمة ودقيقة، ومسك دفاتر يومي، وقوائم مالية واضحة — نتولاها نيابةً عنك.
خدمات ضريبة القيمة المضافة
التسجيل في ضريبة القيمة المضافة في الإمارات، وإعداد الإقرارات، والدعم المستمر للامتثال.
الاستشارات المالية
توجيه عملي في الموازنات والتوقعات والقرارات المالية الكبرى لتحقيق الاستقرار والنمو على المدى الطويل.
ناقش الامتثال لمكافحة غسل الأموال مع ليكسور
أخبرنا عن عملك، وسنعود إليك بنطاق عمل واضح وعرض سعر مجاني ومخصص.